{"id":8655,"date":"2019-09-01T13:21:32","date_gmt":"2019-09-01T16:21:32","guid":{"rendered":"http:\/\/correspondenciadeprensa.com\/?p=8655"},"modified":"2019-09-01T13:21:32","modified_gmt":"2019-09-01T16:21:32","slug":"suecia-jubilaciones-las-bellezas-del-modelo-sueco","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/correspondenciadeprensa.com\/?p=8655","title":{"rendered":"Suecia – Jubilaciones. Las \u00abbellezas\u00bb del modelo sueco. [Michel Husson]"},"content":{"rendered":"

Michel Husson <\/strong><\/p>\n

A l’encontre<\/a>, 21-8-2019<\/strong><\/p>\n

Traducci\u00f3n de Viento Sur<\/a>
\n<\/strong><\/p>\n

Correspondencia de Prensa<\/a>, 1-9-2019<\/strong><\/p>\n

El sistema de pensiones sueco es el que ha ido m\u00e1s lejos -y desde hace mucho tiempo- en la l\u00f3gica de las llamadas cuentas nocionales. Incluso si el sistema de puntos propuesto para Francia no es un puro calco, se reclama de los mismos principios de contributividad y universalidad. Como al modelo sueco se le atribuyen todos los m\u00e9ritos, es esclarecedor analizarlo en detalle y ver el fondo del escenario\u00a0 1\/.<\/strong><\/p>\n

La ley de bronce de las pensiones<\/strong><\/p>\n

Las reformas de pensiones a menudo contienen una cl\u00e1usula oculta: que no aumente la proporci\u00f3n de las pensiones en el ingreso nacional. La adopci\u00f3n de esta regla, a menudo llamada de sostenibilidad financiera, conduce aritm\u00e9ticamente a una disminuci\u00f3n relativa de la pensi\u00f3n, ya que el n\u00famero de las personas pensionistas aumenta m\u00e1s r\u00e1pido que el de las activas (v\u00e9ase el anexo para una demostraci\u00f3n). Por tanto, sea cual sea el sistema de pensiones, las reformas se distinguen solo por la elecci\u00f3n de los dispositivos adoptados para hacer cumplir esta regla general que implica un empobrecimiento relativo (incluso absoluto) de las y los pensionistas.<\/p>\n

M\u00e1s fundamentalmente, se trata de una inversi\u00f3n total de la l\u00f3gica social. Un sistema puro de reparto sigue una l\u00f3gica de necesidades: a partir de las normas sobre la edad de jubilaci\u00f3n y la tasa de reemplazo (la relaci\u00f3n de la pensi\u00f3n con el ingreso de actividad), se calcula el importe total de las pensiones y se deduce retroactivamente el tipo de cotizaci\u00f3n. Un sistema puro de cuentas nocionales o por puntos opera de acuerdo con una l\u00f3gica contable: se fija el importe total de las pensiones y se deriva de ello la tasa de reemplazo o la edad de jubilaci\u00f3n compatibles con esta restricci\u00f3n. Otra diferencia, a la que volveremos, es que nos movemos de un sistema regido por normas sociales a otro en el que el ajuste es en gran parte el resultado de comportamientos individuales.<\/p>\n

En el caso sueco, la reforma es bastante radical, ya que establece como objetivo una disminuci\u00f3n de la parte de las pensiones [en relaci\u00f3n con el PIB, ndt] de hasta el 7% en 2070. El gr\u00e1fico de abajo ilustra esta trayectoria: muestra un estancamiento claro con la implementaci\u00f3n de la reforma a fines de la d\u00e9cada de 1990 y luego un repunte con la crisis. En ese momento, la curva debe reanudar su movimiento hacia abajo. Esta curva se ha establecido a partir de los datos oficiales de Eurostat y de la Comisi\u00f3n Europea para las previsiones\u00a0 2\/. Obviamente, si bien \u00e9stas est\u00e1n sujetas a una considerable incertidumbre, las proyecciones de poblaci\u00f3n a largo plazo son m\u00e1s fiables. Esta es la segunda curva en el gr\u00e1fico que describe la evoluci\u00f3n pasada y prevista de la tasa de dependencia. Esta tasa, que relaciona la poblaci\u00f3n de m\u00e1s de 65 a\u00f1os y la poblaci\u00f3n en edad de trabajar (de 20 a 64 a\u00f1os), aumenta aproximadamente de forma regular, pasando del 29% en 1995 al 43% en 2070.\"Suecia109<\/p>\n

El estancamiento, o incluso la disminuci\u00f3n, de la parte de las pensiones, combinado con un aumento en la tasa de dependencia, conduce mec\u00e1nicamente a un empobrecimiento relativo de los pensionistas. La tasa de reemplazo, es decir la relaci\u00f3n entre la pensi\u00f3n media y el ingreso medio de actividad, est\u00e1 programado para pasar del 50,5% en 2016 al 32,6% en 2070.<\/p>\n

El objetivo de una parte constante de las pensiones es en realidad una opci\u00f3n social y el logro de la reforma sueca es el de haber pasado como una simple opci\u00f3n t\u00e9cnica. Pero al mismo tiempo se reclama de un amplio di\u00e1logo social que habr\u00eda hecho emerger un amplio consenso.<\/p>\n

La larga gestaci\u00f3n del consenso neoliberal<\/strong><\/p>\n

En los a\u00f1os 1970, el sistema de pensiones sueco era un sistema de reparto, bastante similar al sistema franc\u00e9s. Ten\u00eda tres niveles: una pensi\u00f3n m\u00ednima de vejez (la pensi\u00f3n del pueblo), regularmente revalorizada, las pensiones p\u00fablicas y las pensiones complementarias (para los y las funcionarias y empleadas, y el personal directivo). El conjunto del sistema aseguraba una tasa de reemplazo de alrededor del 75%. Era un s\u00edmbolo (una joya familiar) del modelo socialdem\u00f3crata construido en la d\u00e9cada de 1950.<\/p>\n

Desde mediados de la d\u00e9cada de 1980 se anunci\u00f3 en la necesidad de una reforma del sistema con tres argumentos: desaceleraci\u00f3n del crecimiento, aumento de las salidas anticipadas del mercado de trabajo y aumento de la esperanza de vida. A esto se podr\u00eda agregar el car\u00e1cter demasiado redistributivo del sistema, que se supon\u00eda que lo hac\u00eda menos atractivo para los altos ingresos.<\/p>\n

Despu\u00e9s de un primer informe en 1990, considerado demasiado radical, un grupo de trabajo parlamentario, en el que estaban representados todos los partidos comenz\u00f3 a trabajar el tema. Las l\u00edneas principales de su informe fueron validadas por una amplia mayor\u00eda del 85% del Parlamento en junio de 1994. La reforma se inici\u00f3 en torno a dos principios fundamentales. El primero, la b\u00fasqueda de una mayor contributividad; en otras palabras, el estrechamiento del v\u00ednculo entre la pensi\u00f3n y los ingresos recibidos durante la vida profesional, para as\u00ed limitar los mecanismos redistributivos. El segundo principio, que el coste total de las pensiones deb\u00eda evolucionar estrictamente de acuerdo con el crecimiento econ\u00f3mico, lo que en la pr\u00e1ctica quiere decir que la tasa de cotizaci\u00f3n debe quedar fijada de forma definitiva.<\/p>\n

La implementaci\u00f3n de la reforma llev\u00f3 tiempo: inicialmente programada para el 1 de enero de 1996, la fecha de aplicaci\u00f3n se pospondr\u00e1 varias veces hasta el 1 de enero de 2001. En cualquier caso, como ocurre con las reformas sist\u00e9micas, hay un per\u00edodo de transici\u00f3n durante el cual el nuevo sistema reemplaza gradualmente al antiguo.<\/p>\n

Esta reforma es elogiada a menudo por la l\u00f3gica consensuada de su m\u00e9todo de elaboraci\u00f3n, que se supone que toma su tiempo. Pero se podr\u00eda decir que esta vez se hizo principalmente para tratar los aspectos m\u00e1s negativos de la reforma, presentados como problemas t\u00e9cnicos que hab\u00eda que resolver. En efecto, se pusieron sobre la mesa muchas cuestiones, como en cualquier reforma sist\u00e9mica de las pensiones: \u00bfC\u00f3mo indexar las pensiones? \u00bfCu\u00e1l es reparto entre las cotizaciones empresariales y las de los asalariados y asalariadas? \u00bfQu\u00e9 tratamiento dar a las pensiones de los c\u00f3nyuges? \u00bfC\u00f3mo validar los per\u00edodos de inactividad (educaci\u00f3n de los hijos e hijas, estudios, servicio militar, desempleo, etc.)? Esas preguntas tambi\u00e9n las planteaba el proyecto de reforma presentado por Jean-Paul Delevoye en Francia\u00a0 3\/. En el caso sueco, el dise\u00f1o de la reforma llev\u00f3 mucho tiempo: el necesario para llegar a un consenso neoliberal sobre todas estas cuestiones.<\/p>\n

Es casi como ahorrar en el banco<\/strong><\/p>\n

El principio fundamental del sistema es tender hacia una contributividad perfecta: \u201cuna corona de pensi\u00f3n por una corona cotizada\u201d explica la Agencia de Pensiones a cargo del sistema\u00a0 4\/, una f\u00f3rmula que evoca la de Emmanuel Macron: \u201cpor cada euro cotizado, el mismo derecho a pensi\u00f3n para todos\u201d.<\/p>\n

El documento de la Agencia pretende ser pedag\u00f3gico: la cuenta funciona \u201ccomo en el ahorro ordinario de un banco\u201d, porque la idea de responsabilidad individual debe establecerse desde el principio. Formalmente, la comparaci\u00f3n puede ser enga\u00f1osa: las cotizaciones se acumulan en una cartilla individual y se revalorizan. La cuenta es virtual, de ah\u00ed el t\u00e9rmino nocional, y se materializa mediante un Sobre Naranja que se env\u00eda cada a\u00f1o a las y los asegurados y que resume el estado de su cuenta.<\/p>\n

Las cuentas individuales se alimentan de las cotizaciones, que representan el 18.5% de los ingresos de la actividad. El 16% se coloca en uno de los fondos nacionales de pensiones y el 2,5% restante -la prima de jubilaci\u00f3n (premium pension)- debe ser invertido en un fondo privado elegido por la gente asegurada entre 831 fondos gestionados por 103 sociedades; o, por defecto, en el fondo AP7 S\u00e5fa administrado por el gobierno (que capta el 36% del total). Adem\u00e1s, las pensiones complementarias de empresa no han desaparecido y representan alrededor del 30% del total de las pensiones.<\/p>\n

Es solo a partir de la edad de 61 a\u00f1os (y pronto de los 64) cuando la persona asegurada puede reclamar sus derechos de jubilaci\u00f3n (a los 65 a\u00f1os para el m\u00ednimo de vejez). El capital acumulado, o m\u00e1s precisamente el capital contabilizado seg\u00fan las cotizaciones, es progresivamente devuelto en forma de pensi\u00f3n mensual durante el resto de su vida.<\/p>\n

Tomar en cuenta la esperanza de vida<\/strong><\/p>\n

La especificidad de un sistema de cuentas nocionales en relaci\u00f3n con un sistema de puntos es hacer que el c\u00e1lculo de la pensi\u00f3n dependa de la esperanza de vida. En efecto, se calcula dividiendo el saldo de la cuenta por la esperanza de vida restante.<\/p>\n

Tomemos como ejemplo una persona que tenga 2,5 millones de coronas registradas en su cuenta y que se jubila a los 65 a\u00f1os. El baremo establece que le quedan 20 a\u00f1os de vida. Esta esperanza de vida se reduce a 16,85 a\u00f1os para tener en cuenta las revalorizaciones futuras (a una tasa del 1,6% anual): su pensi\u00f3n anual ser\u00e1 de 148.000 coronas (2,5 millones divididos por 16,85).<\/p>\n

Lo que le \u00abqueda de vida\u00bb se establece de acuerdo con una escala de expectativas de vida asociada con cada grupo de edad que no tiene en cuenta el sexo ni los trabajos realizados. Pero, obviamente, las personas no respetan la esperanza de vida de referencia que se les atribuye. Algunos mueren antes de la fecha fijada por el baremo y dejan atr\u00e1s las ganancias heredadas. Este capital no utilizado no se transfiere a sus herederos sino a sus compa\u00f1eros de cohorte, nacidos en el mismo a\u00f1o que ellos: \u201clos que viven m\u00e1s que el promedio reciben m\u00e1s que el valor de sus propios ahorros de pensi\u00f3n\u201d, explica elcitado Informe Orange, que incluso precisa que ese es uno de los objetivos del sistema.<\/p>\n

Sin embargo, tambi\u00e9n sucede que, tanto en Suecia como en Francia, existen diferencias muy grandes en la esperanza de vida seg\u00fan las categor\u00edas profesionales:, \u201cla tasa de mortalidad antes de la edad de 65 a\u00f1os difiere considerablemente de una profesi\u00f3n a otra\u201d, seg\u00fan un equipo de investigaci\u00f3n sueco\u00a0 5\/ que tambi\u00e9n ha calculado el porcentaje de sobrevivientes; en decir, las personas que contin\u00faan trabajando despu\u00e9s de los 65 a\u00f1os. El siguiente cuadro presenta sus principales resultados, y son muy contundentes: solo el 41% de las personas asalariadas de la industria trabaja despu\u00e9s de los 65 a\u00f1os, mientras que esta proporci\u00f3n es superior al 70% entre los directivos empresariales y las y los ense\u00f1antes. Y la l\u00f3gica del sistema implica que partir m\u00e1s pronto a la jubilaci\u00f3n conduce a una pensi\u00f3n inferior. Esos dos efectos se combinan para hacer que las categor\u00edas populares contribuyan a las pensiones de los m\u00e1s favorecidos.<\/p>\n

Las pensiones reproducen las desigualdades hombres-mujeres<\/strong><\/p>\n

El mismo estudio distingue entre hombres y mujeres y muestra la posibilidad de transferencias a favor de las mujeres, ya que generalmente viven m\u00e1s tiempo que los hombres. Pero esto no es cierto para las categor\u00edas obreras.<\/p>\n

Contrariamente a una imagen generalizada, Suecia est\u00e1 bastante mal posicionada desde el punto de vista de la igualdad de g\u00e9nero. La Comisi\u00f3n Europea la clasifica en el mismo grupo que Finlandia, Rumania, Bulgaria, Polonia, Eslovenia o Lituania. Hay 2,1 millones de personas pensionistas en Suecia, aproximadamente el 20% de la poblaci\u00f3n total, y poco m\u00e1s de la mitad (52%) de las mismas son mujeres. Pero el 57% de ellas percibe el m\u00ednimo vejez contra el 16% de los hombres. El documento oficial del que se extraen estas cifras afirma simplemente que \u201ces el resultado de las tendencias hist\u00f3ricas del mercado de trabajo lo que hace que la participaci\u00f3n de las mujeres y sus ingresos del trabajo sean m\u00e1s bajos\u201d 6\/. Corregir estas desigualdades no forma parte, en esencia, del sistema de pensiones.<\/p>\n

La Comisi\u00f3n Europea elabora un indicador de exposici\u00f3n al riesgo de pobreza o de exclusi\u00f3n social (AROPE). En 2016, el 17% de las personas suecas mayores de 65 a\u00f1os est\u00e1 expuesta a estos riesgos, pero esa proporci\u00f3n es del 22% para las mujeres, en comparaci\u00f3n con el 11% para los hombres. A modo de comparaci\u00f3n, esta proporci\u00f3n es del 10% en Francia y la diferencia entre hombres y mujeres es menor\u00a0 7\/.<\/p>\n

Una revalorizaci\u00f3n subordinada al equilibrio del sistema<\/strong><\/p>\n

Las cantidades acumuladas se revalorizan de acuerdo con un \u00edndice que progresa como el ingreso promedio de la actividad. Por tanto, el sistema parece m\u00e1s favorable que una simple indexaci\u00f3n sobre los precios, como es el caso de Francia. Pero el sistema a\u00fan debe ser equilibrado: \u201cEn caso de problemas de viabilidad financiera, se activa el mecanismo de equilibrio autom\u00e1tico y la indexaci\u00f3n se reducir\u00e1 hasta que se restablezca la estabilidad. El mecanismo de equilibrio autom\u00e1tico asegura que el sistema podr\u00e1 financiar sus obligaciones a trav\u00e9s de una tasa de contribuci\u00f3n fija y de reglas fijas, independientemente de la evoluci\u00f3n demogr\u00e1fica o econ\u00f3mica\u201d 8\/.\"Suecia109<\/p>\n

Sin embargo, la crisis ha dado lugar a una desconexi\u00f3n entre el \u00edndice efectivo en comparaci\u00f3n con el \u00edndice te\u00f3rico y la brecha solo se ha reducido en 2018, como se muestra en el gr\u00e1fico de abajo, extra\u00eddo del citado Informe naranja. En 2010, el mecanismo de c\u00e1lculo deber\u00eda haber llevado a una disminuci\u00f3n del 4,5%. Tuvo que ser suavizado, pero la ca\u00edda fue a\u00fan del 3%\u00a0 9\/. Por lo tanto, han sido las personas pensionistas quienes han soportado los gastos de la crisis: el v\u00ednculo entre las pensiones y los ingresos de la actividad se ha roto parcialmente y su poder adquisitivo ha disminuido en 2010 y 2011. Este impacto de la crisis muestra que las pensiones constituyen la verdadera variable de ajuste. Si, por ejemplo, el rendimiento de los fondos no fuera suficiente para garantizar el sacrosanto equilibrio, entonces se restablecer\u00eda mec\u00e1nicamente mediante una disminuci\u00f3n de las pensiones. Desde el momento en que las tasas de cotizaci\u00f3n son irremediablemente fijas, \u00e9sta es la l\u00f3gica profunda del sistema.<\/p>\n

La edad de jubilaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n

En semejante sistema no hay lugar para una edad legal de jubilaci\u00f3n. La persona asegurada debe esperar a los 61 a\u00f1os para reclamar sus derechos, y tiene hasta los 67 a\u00f1os para hacerlo. En la pr\u00e1ctica, la edad promedio de jubilaci\u00f3n es en la actualidad de 64,5 a\u00f1os. Dado su m\u00e9todo de c\u00e1lculo, el importe de la pensi\u00f3n ser\u00e1 tanto mayor cuanto m\u00e1s se retrase la jubilaci\u00f3n. La persona anteriormente mencionada que se jubilaba a los 65 a\u00f1os con una pensi\u00f3n anual de 148.000 coronas recibir\u00eda solo 128.000 si lo hubiera hecho a los 61, pero 162.000 si pudiera esperar a tener 67 a\u00f1os.<\/p>\n

Ahora bien, este rango (de 61 a 67 a\u00f1os) puede cambiar, a diferencia de la tasa de cotizaci\u00f3n, aunque no de forma autom\u00e1tica. El sistema ha de ser modificado de forma param\u00e9trica, que es lo que se hizo a fines de 2017. Se decidi\u00f3 que la edad de jubilaci\u00f3n aumentar\u00eda de 61 a 64 a\u00f1os en el horizonte del 2026; y entonces, ser\u00e1 posible trabajar hasta los 69 a\u00f1os. Para justificar esta reforma, el Ministro de Asuntos Sociales y el Ministro de Mercados Financieros -una vecindad significativa-, repiten un argumento bien conocido: \u201cDado que vivimos m\u00e1s, tenemos que trabajar durante m\u00e1s tiempo para que las pensiones contin\u00faen aumentando\u201d. En un bello esp\u00e9cimen de neo lengua, los ministros afirman que la reforma apunta a \u201cfortalecer la seguridad de las y los pensionistas actuales y futuros\u201d 10\/.<\/p>\n

El pretexto demogr\u00e1fico<\/strong><\/p>\n

El argumento demogr\u00e1fico, utilizado a menudo para justificar las reformas de las pensiones, no es muy convincente cuando se aplica a Suecia. El siguiente gr\u00e1fico muestra que la relaci\u00f3n de dependencia (definida aqu\u00ed como la relaci\u00f3n entre la poblaci\u00f3n inactiva mayor de 65 a\u00f1os con respecto a la poblaci\u00f3n con empleo de edades comprendidas entre 20 y 64 a\u00f1os) es del 33,8% en 2015, aproximadamente lo mismo que en Francia donde es del 33,3%. Adem\u00e1s, se espera que esta proporci\u00f3n aumente solo 11,7 puntos entre 2015 y 2050, en comparaci\u00f3n con 19 puntos en Francia y 26 para el conjunto de la Uni\u00f3n Europea\u00a0 11\/.\"Suecia109<\/p>\n

El mismo gr\u00e1fico tambi\u00e9n muestra la parte de las pensiones en el PIB. En Suecia, como hemos visto, la reforma permiti\u00f3 reducirla, mientras que en Francia esa proporci\u00f3n pas\u00f3 del 9,9% al 12,3% entre 1995 y 2015. Esta observaci\u00f3n muestra que una reforma a la sueca pretende m\u00e1s bien contener el peso de las pensiones en el ingreso nacional que acompa\u00f1ar a las evoluciones demogr\u00e1ficas.<\/p>\n

Esta comparaci\u00f3n con Francia es una oportunidad para relativizar la imagen de Suecia como un para\u00edso socialdem\u00f3crata en el que ser\u00eda deseable inspirarse. En realidad, esta imagen es obsoleta: Suecia adopt\u00f3 el giro neoliberal en la recesi\u00f3n de 1974-75, antes que Francia. Con esta diferencia, la proporci\u00f3n de los salarios evoluciona en paralelo en ambos pa\u00edses, como se muestra en el gr\u00e1fico a continuaci\u00f3n. Suecia parece a\u00fan m\u00e1s flexible, con fluctuaciones m\u00e1s pronunciadas en torno a la tendencia.\"Suecia109<\/p>\n

Contributividad contra solidaridad<\/strong><\/p>\n

Realmente, la situaci\u00f3n relativa de las personas pensionistas suecas no es envidiable. En 2016, su ingreso medio representaba el 77% del ingreso de la poblaci\u00f3n en edad activa, mientras que el promedio era del 93% para la Uni\u00f3n Europea. Anotemos de pasada que, con una relaci\u00f3n del 102%, Francia dista menos del promedio europeo que Suecia\u00a0 12\/.<\/p>\n

Los datos de la OCDE muestran que Suecia es un poco menos generosa que Francia en t\u00e9rminos de tasa de reemplazo. Pero este es un reemplazo bruto, y la imagen es muy diferente cuando se considera la tasa neta de reemplazo que tiene en cuenta los impuestos, antes y despu\u00e9s de la jubilaci\u00f3n. Se puede ver que la tasa neta de reemplazo es significativamente menor en Suecia (54,9%) que en Francia, donde es del 74,5%. En otras palabras, el sistema tributario sueco no ejerce ning\u00fan efecto correctivo sobre un r\u00e9gimen de pensiones a priori poco generoso.<\/p>\n

Una filosof\u00eda social<\/strong><\/p>\n

Detr\u00e1s de los dispositivos t\u00e9cnicos, un sistema de pensiones siempre se basa en una concepci\u00f3n de la vida en sociedad. Es esta dimensi\u00f3n la que aborda un libro muy esclarecedor de Anette Nyqvist\u00a0 13\/ que describe la g\u00e9nesis de la reforma sueca a partir de entrevistas con sus protagonistas. As\u00ed se constata que el proyecto se desarroll\u00f3 en un grupo de trabajo parlamentario donde todos los partidos estaban representados. Anette Nyqvist se entrevist\u00f3 con la mayor\u00eda de los miembros de este grupo. Cuenta c\u00f3mo, veinte a\u00f1os despu\u00e9s, hablan del sistema como de una obra de arte, describi\u00e9ndolo como \u201cfant\u00e1stico, genial, elegante, soberbio\u201d.<\/p>\n

Uno de los dos representantes socialdem\u00f3cratas lo explicaba as\u00ed: \u201cLo que me atrajo como economista, investigador e ingeniero social (social constructor), era la belleza de un sistema capaz de regularse de una manera perfectamente transparente\u201d. Y un miembro del Partido de Izquierda (antiguo Partido Comunista) alud\u00eda, veinte a\u00f1os despu\u00e9s, a la misma maravilla est\u00e9tica: \u201cLo que crea estabilidad, desde el punto de vista del Estado, es que existe un v\u00ednculo entre los activos y los pasivos. El cambio real y m\u00e1s importante es que hemos creado un sistema cuyas prestaciones est\u00e1n determinadas por sus recursos\u201d. Parad\u00f3jicamente, un tecn\u00f3crata que estuvo en el origen de la reforma era m\u00e1s l\u00facido: la estabilidad significa, dice, que \u201ctodos los riesgos se trasladan a la persona asegurada. Esa fue la gran idea\u201d.<\/p>\n

El cuasi consenso entre el conjunto de los partidos representados en el Parlamento se hizo en nombre de una filosof\u00eda social que evoca bastante la de Emmanuel Macron. Por tanto, la l\u00f3gica aritm\u00e9tica del sistema es un ejemplo perfecto de este \u201cgobierno por los n\u00fameros\u201d, que Alain Supiot\u00a0 14\/ opone al gobierno por las leyes. Para Nyqvist, el mecanismo del sistema de pensiones est\u00e1 perfectamente en l\u00ednea con una pol\u00edtica neoliberal basada en \u201cla autonomizaci\u00f3n y la responsabilidad de los individuos\u201d. Ella se refiere en particular al libro de Nikolas Rose, Powers of Freedom\u00a0 15\/, en la que este \u00faltimo considera la posibilidad de \u201cgobernar sobre la base de las ansiedades y las aspiraciones responsables y educadas de los individuos y sus familias\u201d. Cada individuo se transforma as\u00ed en \u201cempresario de s\u00ed mismo\u201d, por usar la f\u00f3rmula de Michel Foucault\u00a0 16\/, el ejercicio del poder \u201cconsiste en guiar las conductas\u00bb (…) Gobernar, en este sentido, es estructurar el posible campo de acci\u00f3n de los dem\u00e1s\u201d 17\/. La reforma de las pensiones es, por tanto, un ejemplo emblem\u00e1tico de c\u00f3mo las tecnolog\u00edas pol\u00edticas descritas por Foucault logran reformular una cuesti\u00f3n eminentemente social en el lenguaje de la t\u00e9cnica, o incluso de la simple aritm\u00e9tica.<\/p>\n

En el caso sueco, la capitalizaci\u00f3n obligatoria de una parte de las pensiones no es m\u00e1s que un modesto consuelo para los mercados financieros, pero es tambi\u00e9n un instrumento educativo adicional destinado a la interiorizaci\u00f3n por las y los asalariados de las leyes de la econom\u00eda. Pero lo esencial es institucionalizar, y hacer aceptar como natural, la ley de bronce seg\u00fan la cual la parte de las pensiones en el ingreso nacional se fija para toda la eternidad. Luego, que cada cual gestione su destino.<\/p>\n

El recurso al gobierno de los n\u00fameros evacua as\u00ed cualquier debate sobre el modelo social y produce efectos claramente ideol\u00f3gicos, ya que, como escribe Rose, \u201ctodos pueden cumplir mejor sus obligaciones con la naci\u00f3n al esforzarse por mejorar su propio bienestar econ\u00f3mico, el de su familia, de su empresa de o su organizaci\u00f3n\u201d. C\u00f3mo no pensar aqu\u00ed en la f\u00f3rmula de Emmanuel Macron quien, parafraseando a John Kennedy, declar\u00f3 durante el mensaje de A\u00f1o Nuevo en 2018: \u201cNo preguntes qu\u00e9 puede hacer tu pa\u00eds por ti, sino preg\u00fantate cada ma\u00f1ana qu\u00e9 puedes hacer por tu pa\u00eds. D\u00edgase a s\u00ed mismo que tiene algo que hacer para la Naci\u00f3n\u201d.<\/p>\n

Suecia como recordatorio<\/strong><\/p>\n

Por lo tanto, el sistema sueco tiene muchos efectos adversos poco conocidos y su revisi\u00f3n puede servir como una gu\u00eda de lectura para la reforma en Francia. Incluso los economistas de la Comisi\u00f3n Europea reconocen en un documento reciente los l\u00edmites de este sistema supuestamente ejemplar. Es cierto que comienzan celebrando su resiliencia: \u201cHasta ahora, el automatismo y la neutralidad presupuestaria, as\u00ed como el amplio apoyo pol\u00edtico a favor de la reforma han inmunizado al sistema contra reversiones tan comunes de la reforma en otros Estados miembros\u201d 18\/.<\/p>\n

Pero emiten algunas reservas bastante devastadoras al final de su revisi\u00f3n: \u201cSin embargo, los mecanismos de ajuste que aseguran la viabilidad presupuestaria han transferido la carga financiera de los cambios de longevidad a los pensionistas. Si bien las personas m\u00e1s acomodadas podr\u00e1n compensar una pensi\u00f3n p\u00fablica m\u00e1s baja mediante pensiones profesionales o privadas, las personas menos acomodadas podr\u00edan ver caer su pensi\u00f3n por debajo de un nivel adecuado\u201d. Y si la presi\u00f3n p\u00fablica obliga al gobierno a tomar medidas puntuales para ajustar el sistema, entonces \u201cla transparencia y la viabilidad financiera del sistema, dos de los principales objetivos de la reforma, podr\u00edan verse en peligro\u201d.<\/p>\n

M\u00e1s all\u00e1 de las diferencias t\u00e9cnicas entre las cuentas nocionales (Suecia) y el sistema de puntos, la experiencia sueca destaca tres problemas principales que tambi\u00e9n son aspectos de la reforma que se deben vigilar en el caso franc\u00e9s:<\/p>\n